Виды мошенничества с банковскими картами − будьте внимательны!

29.06.2015

gost.vvv

Хитрые злоумышленники выдумывают все новые виды мошенничества с банковскими картами.

В мае 2015 года количество жертв, пострадавших от вируса, который производил несанкционированные списания средств в мобильном приложении Сбербанка, перевалило за 100 тысяч человек.

Оберегайте персональные данные

К охраняемым банковской тайной данным относятся:

Фамилия Имя Отчество;
PIN-код карты,
Данные паспорта или другого удостоверяющего личность документа;
Номер мобильного телефона;
Номер банковской карты;
Кодовое слово;
SMS-код подтверждения и т.п.

Ни один банк мира не будет звонить Вам с просьбой уточнить Вашу личную информацию по телефону. Не ведитесь на эти провокации, вешайте трубку и сами лично позвоните в официальнуюслужбу поддержки банка для уточнения нужной Вам информации.

Мошенники действуют «методом тыка», их сообщения часто получают люди, у которых пластиковых карт вообще нет (да-да, такие люди еще есть, и их достаточно много).

Также не отправляйте никаких SMS сообщений с требованием подтвердить Ваши данные, относящиеся к списку выше перечисленных.

Услуга SMS-информирование

Подключив услугу информирования о снятии денег со счета через SMS на Ваш мобильный, Вы можете сразу заблокировать карту и обратиться за помощью с возвратом средств в Ваш банк.

В 2014 году вступили в силу правила, которые упрощают возврат незаконно переведенных средств с карточных счетов. Главное − обратиться в банк в течение суток с заявлением об утере карты или краже денег с нее.

Как правильно снимать деньги в банкоматах

Желательно, чтобы банкомат стоял на территории банка.

Осмотрите внешнюю крышку банкомата на предмет посторонних накладок, предметов, и конструкций.

В прибор для считывания информации с банковских карт злоумышленники часто монтируют специальное устройство, которое сохраняет все данные с магнитного носителя карты. А для получения PIN-кода на клавиатуру накладывают специально собранные фальшивые клавиатуры.

Этих данных, собранных мошенниками, достаточно для того, чтобы изготовить поддельные карты-копии, и снять со счетов владельцев настоящих карт все доступные средства. Кроме того, зная данные карты, можно оплатить товары или услуги в интернет-магазинах.

Мобильный интернет-банкинг и личный кабинет

Ненужные возможности в мобильном приложении желательно отключать, если такая возможность есть. Все услуги, которые упрощают и ускоряют перевод средств, делают это обычно за счет снижения норм безопасности транзакций.

Например, для упрощения и ускорения проведения некоторых платежей, например, может быть предложена услуга «Быстрое пополнение», который позволит снимать средства с карты без подтверждающего согласие на транзакцию SMS, или производить перевод с помощью отправки SMS с номера, который зарегистрирован в мобильном банкинг-клиенте.

Или, услуга «Мобильный платеж», которая разрешает перевод средств на карту, зная лишь номер телефона получателя.

Если у Вас украли мобильный телефон, или Вы его потеряли, то следует сразу же заблокировать услуги Мобильного банкинга.

И помните, банк ни в коем случае не будет требовать входить в Ваш мобильный личный кабинет по ссылкам, высланным Вам в e-mail письмах или SMS.

Сайты-ловушки − смотрите внимательно

Вам может прийти сообщение, где будут просить авторизоваться на сайте банка. В названии сайта интернет-банкинговой системы, например, будет заменена одна буква, а визуально будет казаться, что это верный адрес.

Такие сайты называются фишинговыми, от английского слова fish – “рыба”, т.е. Вас пытаются поймать, как рыбу на крючок.

Таким образом, злоумышленники пытаются собрать конфиденциальную личную информацию: логин и пароль доступа в интернет-банк, номер, срок действия и CVV-код карт, ПИН-код, кодовые слова, пароли и т.д.

Вирусы и руктиты не спят

Не открывайте писем от незнакомых адресатов с вложением файлов с непонятным расширением, особенно в виде архивов. Хотя, Ваши контакты тоже не застрахованы от вирусов, и Ваш друг может Вам прислать вирус, сам о том не подозревая.

Будьте предельно внимательны с вложениями в электронные письма, так как это могут быть вирусы, трояны и руткиты, особые программы, которые внедряются в Ваш компьютер и считывают хранящиеся на нем данные. Некоторые из них не идентифицируются даже антивирусами.

Используйте антивирусные программы, регулярно их обновляйте и проверяйте свой компьютер на наличие вирусов почаще, хотя бы раз в месяц. Включите проверку входящих писем и сообщений на вирусы.

Не переходите по ссылкам, присланным Вам в SMS и электронных письмах, особенно, если сообщение пришло как будто бы от имени банка.

Поддельные портативные терминалы

Когда Вы отдаете карту для проведения платежа через POS-терминал в магазине, не упускайте ее из зоны видимости. Прослеживайте, в чьих она руках и что с ней делают. Требуйте, чтобы платеж производился в Вашем присутствии.

Если Вы заметили, что деньги сняли без Вашего ведома и согласия, срочно обращайтесь в банк и блокируйте карточный счет, после чего меняйте номер карты. Кроме того, подайте заявление в банк, где опишите ситуацию с незаконным снятием денег с Вашей карты.

Ограничивайте лимит снятия денежных средств

Вы можете указать максимальную сумму для ежедневного снятия, более которой снять за сутки будет невозможно.

Если Вашу карту украли или ею завладели мошенники

Как можно скорее обратитесь в банк для блокировки карты и ее перевыпуска;
Выясните все обстоятельства мошеннической операции, время, дату, место – город и страну, сумму снятия;
Соберите документы, подтверждающие данное происшествие;
Если банк ответит отказом на просьбу о рассмотрении Вашего заявления, Вы имеете право на повторное опротестование, а после – и на арбитражное расследование. Если ничего из этого не поможет, нужно обращаться в суд.

Что грозит карточным мошенникам?

Согласно нормам УК РФ (ст.183 и 272), за незаконное получение и использование данных, которые представляют собой банковскую тайну, а также за несанкционированные действия при получении доступа к компьютерной информации, наказание может достигать до 5 лет лишения свободы.